금 ETF & 한국 배당주 ETF & 단기채 ETF < 비교 >

🪙 ① 금 ETF (방어형 자산)

ETF명주요특징장점유의점

KIM ACE KRX금현물	실물금 100% 연동형	금가격을 직접 추종, 국내 KRX 거래로 안정적	원화 기준으로 환율 효과 제한
TIGER 골드선물(H)	선물형, 환헤지 포함	금리·달러 변동을 줄이며 금 추적	롤오버 비용, 헤지 오차
ARIRANG KRX금현물	실물금 기반 ETF	순자산 규모 상승세, 물가 방어	거래량 상대적 소규모
SPDR Gold Shares (GLD)	세계 최대 금 ETF	유동성 최고, 글로벌 신뢰성	달러자산 → 환율 리스크
KBSTAR 골드선물(H)	국내 선물형 ETF	유동성 보통, 헤지기능	운용보수 비교적 높음

✅ 추천:
→ KIM ACE KRX금현물 ETF
: 실물금 연동이라 금리변동기 방어자산으로 가장 안정적이며, 달리오 시각의 “리스크 패리티 전략(위기대응형 자산 분산)”에 부합합니다.

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💸 ② 한국 배당주 ETF (현금흐름 형성형)

ETF명주요특징장점유의점

KODEX 고배당	대표 배당주 ETF	시총상위 고배당 안정주 포함	배당 시즌 외엔 변동성 있음
TIGER 배당성장	배당 성장률 기준 선정	배당 + 성장성 결합	성장주 편입으로 단기 변동성
ARIRANG 고배당주	안정적 배당 포트폴리오	운용보수 낮고 분산도 좋음	거래량 중간수준
KBSTAR 고배당10	배당률 TOP10 편입	단순구조로 투명	종목 쏠림 위험
HANARO 고배당	성장·가치 균형	배당률 + 시총 안정	지수 구성 단순성 한계

✅ 추천:
→ TIGER 배당성장 ETF
: 단순 고배당 이상으로 “배당을 꾸준히 늘릴 수 있는 기업”을 추종하기 때문에, 장기적 복리 효과 가장 크고 ESTJ 성향의 ‘꾸준한 성과 지향형’ 투자자에게 적합합니다.

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💰 ③ 단기채 ETF (현금성 안정자산)

ETF명주요특징장점유의점

KODEX 단기채권액티브	초단기 국채·통안채 중심	금리상승기 안정적	이자율 낮음
TIGER 단기채권액티브	운용전문성 높음	변동성 최소화	거래량 보통
ACE 단기채권액티브	ACE 시리즈 혼합형 채권	단기 리스크 최소화	수익률 낮음
KBSTAR 단기국공채	국채 100%	가장 안전, 현금대용	이자율 매우 낮음
KOSEF 단기자금	MMF 성격 ETF	유동성 최고	장기수익률 낮음

✅ 추천:
→ KODEX 단기채권액티브
: 운용자산 규모 1위 수준, 시장 금리 변화에 탄력적 대응 가능. 현금성 대기자금 역할에 가장 적합합니다.

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⚖️ ④ 세 자산 군 비교

구분기대수익률(연)변동성주요역할투자포인트

금 ETF	4~8%	낮음~중간	인플레이션 방어	달러·금리 반대 움직임
배당주 ETF	6~10%	중간	현금흐름 + 가치투자	장기복리형 포트폴리오 핵심
단기채 ETF	2~4%	매우 낮음	현금 대기자금	시황 관망기 대안

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🥇 레이 달리오 시각으로 최종 선택

“가장 좋은 ETF 1개” = TIGER 배당성장 ETF(211560)

📈 이유

1. 인플레이션 시대의 현금흐름 보완 –
   금리 상승기에도 꾸준한 배당 증가로 실질수익 보존.
2. 복리 효과 –
   배당 재투자 시 금보다 높은 총수익 기대.
3. 균형형 자산 –
   단기채처럼 안정적이진 않지만, 금과 함께 보유 시 리스크 분산 효과 뛰어남.
4. 한국시장 중심 –
   원화 기반 투자자에게 환율 변동 리스크 최소.

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🧭 요약 포트폴리오 전략

자산유형비중(권장)역할

금 ETF (KIM ACE KRX금현물)	30%	방어·안정
배당주 ETF (TIGER 배당성장)	50%	성장 + 복리
단기채 ETF (KODEX 단기채권액티브)	20%	유동성 보완

이 조합은 ‘주식·채권·금’의 균형을 맞춘 달리오식 올웨더 전략(준 버전)이에요.
시장 방향과 상관없이 안정된 수익을 추구할 수 있죠.