투자.자산관리14 1달간 투자해본 결과!! https://longtail0325.tistory.com/entry/4%EC%9E%90%EC%82%B0-%ED%86%B5%ED%95%A9-%ED%8F%AC%ED%8A%B8%ED%8F%B4%EB%A6%AC%EC%98%A4-%EB%B9%84%EC%9C%A8-%EC%A0%9C%EC%95%88-%EA%B8%88-%EB%B0%B0%EB%8B%B9%EC%A3%BC-%EB%8B%A8%EA%B8%B0%EC%B1%84-%ED%98%BC%ED%95%A9%ED%98%95 4자산 통합 포트폴리오 비율 제안 (금 + 배당주 + 단기채 + 혼합형)1. 구성 원칙레이 달리오가 말한 핵심 원칙은 세 가지입니다.모든 자산은 서로 다른 환경에서 수익을 낸다.완벽한 예측보다 완벽한 분산이 더 강하다.변동성은 줄이고, 복리 효과를 극대화.. 2025. 12. 11. 4자산 통합 포트폴리오 비율 제안 (금 + 배당주 + 단기채 + 혼합형) 1. 구성 원칙레이 달리오가 말한 핵심 원칙은 세 가지입니다.모든 자산은 서로 다른 환경에서 수익을 낸다.완벽한 예측보다 완벽한 분산이 더 강하다.변동성은 줄이고, 복리 효과를 극대화하라.2. 제안 비율자산유형대표 ETF비중역할핵심 포인트ACE 미국 나스닥100 미국채혼합50액티브하이브리드형40%성장 + 방어 균형달러분산 + 자동리밸런싱ACE KRX금현물실물금20%인플레이션 방어위기 시 역상관 수익TIGER 배당성장한국 배당성장주25%안정적 현금흐름원화복리형, 국내시장 노출KODEX 단기채권액티브초단기채15%현금성 완충시장 급락 시 방어, 재투자 여력3. 기대성과 분석구분기대수익률(연)연변동성최대낙폭(추정)비고단일 ETF 평균6.5%11%-15%변동성 존재4자산 분산 포트폴리오7.1%6.5%-7%리스크 .. 2025. 11. 12. 월 100만 ,10년 <ACE 미국 나스닥100 미국채혼합50액티브 ETF> 투자 ① 월 100만 원씩 “ACE 미국 나스닥 100 미국채혼합 50 액티브 ETF” 투자 시 10년 복리 성장 시뮬레이션1. ETF 개요 및 핵심 구조‘ACE 미국 나스닥 100 미국채혼합 50 액티브’는 이름 그대로나스닥 100(성장주) 50%,미국 국채(10년물 중심) 50%비율로 운용되는 하이브리드 ETF입니다.즉, 주식시장이 상승할 땐 나스닥 100이 수익을 이끌고,금리 인하나 경기둔화기엔 채권이 반대로 상승해 손실을 완화합니다.이 구조는 세계적인 투자자 레이 달리오의 ‘올웨더(All Weather)’ 전략과 일맥상통합니다.그는 “미래를 예측하지 말고, 어떤 날씨에도 살아남을 수 있는 포트폴리오를 만들어라”라고 했죠.이 ETF는 바로 그 ‘올웨더 축소판’이라 할 수 있습니다.2. 복리투자 시뮬레이션.. 2025. 11. 11. 주식(성장)과 채권(안정)을 절반씩 섞은 하이브리드형 포트폴리오 ETF 🧩 비교대상 4자 산군① 금 ETF (KIM ACE KRX금현물)② 배당주 ETF (TIGER 배당성장)③ 단기채 ETF (KODEX 단기채권액티브)④ ACE 미국 나스닥 100 미국채혼합 50 액티브1️⃣ 각 ETF 요약자산군대표 ETF구성 및 운용특징기대수익률(연)변동성주요역할금 ETFACE KRX금현물실물 금 100% 추종형, 원화 거래4~8%중간인플레이션 방어, 위기 시 상승배당주 ETFTIGER 배당성장배당성장률 높은 한국 대표주 중심6~10%중간~높음현금흐름·복리효과단기채 ETFKODEX 단기채권액티브통안채·국채 1년 미만, 금리 변동 민감도 낮음2~4%매우 낮음안정적 현금성 자산혼합형 ETFACE 미국 나스닥100 미국채혼합 50 액티브나스닥100 50% + 미국채 50%6~9%중간성장과 .. 2025. 11. 10. 금 ETF & 한국 배당주 ETF & 단기채 ETF < 비교 > 🪙 ① 금 ETF (방어형 자산)ETF명주요특징장점유의점KIM ACE KRX금현물실물금 100% 연동형금가격을 직접 추종, 국내 KRX 거래로 안정적원화 기준으로 환율 효과 제한TIGER 골드선물(H)선물형, 환헤지 포함금리·달러 변동을 줄이며 금 추적롤오버 비용, 헤지 오차ARIRANG KRX금현물실물금 기반 ETF순자산 규모 상승세, 물가 방어거래량 상대적 소규모SPDR Gold Shares (GLD)세계 최대 금 ETF유동성 최고, 글로벌 신뢰성달러자산 → 환율 리스크KBSTAR 골드선물(H)국내 선물형 ETF유동성 보통, 헤지기능운용보수 비교적 높음✅ 추천:→ KIM ACE KRX금현물 ETF: 실물금 연동이라 금리변동기 방어자산으로 가장 안정적이며, 달리오 시각의 “리스크 패리티 전략(위기대응.. 2025. 11. 9. 단기채권(만기 짧은 채권)에 투자하는 ETF 비 ✅ 비교 대상 단기채 ETF 5선아래 다섯 가지 ETF를 중심으로 비교해 볼게요:KODEX 단기채권 PLUS ETF (삼성자산운용)KODEX 단기채권 ETF (삼성자산운용)SOL CD금리&머니마켓 액티브 ETF (신한자산운용)TIGER 단기채권액티브 ETF (미래에셋자산운용)KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF (삼성자산운용)각 ETF 비교표ETF명운용사기초자산/편입대상운용보수 등특징 및 장점유의사항KODEX 단기채권PLUS삼성자산운용잔존만기 1년 이하 국고채·통안채·회사채 등. 지수: “KRW Cash PLUS” 지수. 총보수 약 연 0.15% 금리 민감도 낮고, 단기채 중심으로 안정적 자금운용 가능.수익률이 높진 않음, 채권시장·금리 움직임 여전히 리스크 요소.KODEX 단기채권삼성자산운용잔존만.. 2025. 11. 8. 이전 1 2 3 다음
